Plan de empresa: qué es un plan de negocio y cómo hacerlo

Un plan de empresa es un documento esencial que estudia la viabilidad de las iniciativas empresariales de personas o colectivos. Se trata de una herramienta completa que te permite presentar tu proyecto, analizar sus debilidades y fortalezas, y solicitar financiación, entre otras opciones.

Incluye información detallada sobre lo que deseas ofrecer, cuál es tu público objetivo, la previsión de ventas basada en un análisis realista y en información contrastada.

Tanto si estás pensando en desarrollar empresarialmente una idea de negocio, como si quieres diversificar tus servicios o productos, este artículo te interesa. Vamos a explicarte qué es un plan de negocio y cómo puedes hacerlo.

¿Qué es un plan de empresa?

Un plan de empresa o plan de negocio es un documento escrito, esencial en la puesta en marcha y desarrollo de un proyecto empresarial que sintetiza toda la información relevante y permite estudiar en detalle su viabilidad.

Este documento ayuda al empresario a reflexionar sobre su modelo de negocio, a tomar decisiones basadas en criterios objetivos y a seguir el camino trazado para asegurar la continuidad de la empresa.

Algunas de las características esenciales de este tipo de soporte son las siguientes:

• El empresario o empresarios implicados deben participar activamente en la concepción del documento.
• El contenido debe centrarse en la actividad que se desea desarrollar, por lo que cada documento recoge una serie de rasgos diferenciadores propios. Por ejemplo, un plan de negocio de una papelería difiere del de una tienda de ropa o del de un despacho de abogados.
• El documento debe someterse a las reformulaciones y reorientaciones necesarias para propiciar el desarrollo con éxito del proyecto.
• La información que contiene debe ser fidedigna y debe poder contrastarse de manera objetiva con documentación oficial.

¿Para qué sirve un plan de negocios?

Un plan de empresa te ofrece una serie de beneficios más allá del análisis de la viabilidad de una idea que puedes acabar convirtiendo en proyecto.

Compartimos contigo esas otras finalidades que te pueden servir de ayuda:

• Seleccionar de manera adecuada el régimen jurídico.
• Detectar lagunas o puntos débiles en el planteamiento, o también aspectos que pueden suponer un desacuerdo entre los socios, de haberlos.
• Minimizar los riesgos a la hora de invertir en un negocio.
• Captar financiación, ya sea a través de inversores profesionales o bien a la hora de conseguir un producto financiero por parte de una entidad bancaria u otros organismos de financiación.
• Participar en programas de lanzamiento de nuevas empresas como las incubadoras, aceleradoras de startups u otros modelos de viveros empresariales.
• Trabajar la competitividad al estudiar la realidad del sector en el que vas a desarrollar tu proyecto y encontrar tu valor añadido.
• Conseguir contratos de colaboración con proveedores o estratégicos para los servicios o proyectos que desees proponer.
• Conformar un plan de comunicación eficaz para promocionar tu marca antes del lanzamiento y que te ayude a trabajar tu marca empresarial o branding.

En definitiva, un plan de negocio es una herramienta muy versátil que se convierte en una tarjeta de visita táctica.

5 aspectos que influyen en cómo hacer un plan de negocio

En este punto se impone aclarar que no existe un modelo único para redactar un plan de empresa. Sin embargo, es muy recomendable que tenga en cuenta 5 aspectos concretos:

1. Técnico y organizativo. Se centra en los recursos materiales y humanos para fabricar o comercializar tu producto o servicio.
2. Legal. Analiza los requisitos normativos del sector a los que estaría sometida tu actividad.
3. Comercial. Se focaliza en la definición del público objetivo y en cómo llegar a él.
4. Económico. Este punto analiza la política de precios de tus productos o servicios, estimación contable de gastos e ingresos, etc.
5. Financiero. Detalla el aspecto ligado a las fuentes o canales de financiación.

7 pasos para hacer un plan de negocio

Para facilitar el diseño de tu plan de negocios desde una visión más práctica con ejemplos, te vamos a enumerar 7 pasos que puedes incluir en su desarrollo y que pueden servirte de guía.

Presentación

La presentación de tu empresa puede incluir la siguiente información:

• Nombre de la empresa. Aquí es importante que añadas la denominación mercantil pero también la comercial.
• Promotor o promotores. Es un espacio en el que hablar de ti o de la totalidad de los socios, poniendo de relieve su recorrido profesional y, sobre todo, lo que puede aportar cada uno de ellos al proyecto.
• Historia. Explica cómo nació la idea y cuáles son tus motivaciones. Idea un storytelling atractivo, este simple hecho puede suponer que muchas personas que accedan al documento sigan leyendo. No olvides que este documento has de redactarlo con una perspectiva comercial pero sin dejar de representar tu esencia.
• Valor añadido. Haz una pequeña explicación de qué vas a ofrecer y cuál es tu valor añadido en relación a la necesidad del mercado detectada. Muestra tus fortalezas en este sentido y el plus que te destaca frente al resto.

Plan de marketing y comunicación

El plan de marketing debe recoger todas las cuestiones relativas a:

• El estudio del mercado.
• La ubicación de la empresa.
• El público objetivo.
• Los proveedores e intermediarios así como su tipo.
• La estrategia de precios.
• El plan de ventas.
• El análisis de la competencia. 

En lo tocante al análisis de la competencia puedes estudiar aspectos tales como:

• Productos que ofrecen y sus precios.
• Calidad.
• Puntos fuertes y débiles del servicio.
• Métodos de venta.
• Canales y formatos de publicidad, etc.

Responder a todas estas cuestiones requiere de un proceso de investigación profundo que, por otra parte, te va a ayudar a entender mejor las necesidades e implicaciones de tu proyecto.

Puedes organizar cada apartado con base en sus características, barreras y oportunidades.

En cuanto al plan de comunicación, su desarrollo debe adaptarse a la imagen de la empresa, y debe exponer las acciones concretas que se prevén para promocionar los productos o servicios.

Plan de operaciones

El plan de operaciones es el itinerario de puesta en marcha de las diferentes acciones, procesos y protocolos de realización, análisis de costes operativos e inversiones, etc.

Uno de los estudios que debes incluir en este apartado es el de que los recursos y la producción se encuentren en equilibrio.

Por ejemplo, si el equipo de trabajo lo van a conformar 3 personas debes estudiar qué cantidad de tareas pueden asumir y cómo se va a traducir en ingresos.

Es importante incluir los condicionantes externos, sobre todo cuando debas obtener autorizaciones o permisos administrativos que pueden demorarse.

Plan de Recursos Humanos

El apartado relativo a los Recursos Humanos (RR. HH. ) debe ofrecer un esquema explicativo del organigrama de la empresa.

Del mismo modo, debe incluir todos los asuntos relacionados con el capital humano como el tipo de convenio que está previsto que se aplique, los contratos, los costes de salarios y seguridad social, etc.

Es interesante incluir lo que se denomina el sueldo emocional, esto es, la serie de beneficios añadidos de los que pueden disfrutar los empleados más allá del salario, como puede ser un seguro médico.

Aquí, puedes crear igualmente las fichas de cada puesto y los procedimientos de reclutamiento de candidatos previstos.

Plan jurídico-fiscal

El plan jurídico-fiscal debe detallar el régimen fiscal y la forma jurídica de la empresa, la gestión contable, los costes fijos, las autorizaciones administrativas, etc.

No olvides incorporar un estudio sobre los tipos de seguros para empresas que vas a necesitar, tanto los obligatorios como los recomendables, como puede ser un seguro de responsabilidad civil, caución, etc.

Plan económico-financiero

El siguiente paso es conformar el plan económico-financiero. Para ello toma en consideración el detalle de la inversión y el tipo de financiación que vas a necesitar, el tiempo de amortización o recuperación de la inversión, la tesorería, los balances previstos…

Puedes constituir una tabla que diferencie entre gastos, ingresos, pagos, inversiones y cobros, que incluya una previsión de la tesorería y un estudio de rentabilidad. 

Valoración final

En la valoración final puedes servirte de un informe DAFO. Es una herramienta que te permite plasmar de forma clara aspectos que confirman su acrónimo como: debilidades, amenazas, fortalezas y oportunidades (DAFO).

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